Обязательная продажа поступлений в иностранной валюте физическими лицами

НБУ не ограничился введением нормы об обязательной продаже валютной выручки юридическими лицами (постановления № 475 и 479 от 16.11.2012). С 27 ноября вступает в силу постановление НБУ №476 от 16.11.12, которым предусмотрена обязательная продажа на межбанковском рынке поступлений в иностранной валюте в пользу физических лиц, в случае, если сумма таких поступлений равна или превышает эквивалент 150 тыс. грн. в месяц. В отличие от юридических лиц, которые продают 50% валютных поступлений, физические лица обменивают на гривны всю сумму полученной валюты. В постановление не уточняется, как должен поступать банк, если в течение месяца физическим лицом получено несколько переводов, которые в совокупности (но не в отдельности) превышают указанную сумму.

См. далее текст Постановления №476, а также письмо НБУ от 28.11.2012 N 29-209/11992.

Постанова НБУ від 16 листопада 2012 р. № 476

м. Київ

Про порядок виплати переказів із-за кордону фізичним особам

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 16 листопада 2012 р. за № 1922/22234

Відповідно до вимог статей 7, 44, 56 Закону України “Про Національний банк України”, Закону України від 15 листопада 2012 року № 5480-VI “Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо розширення інструментів впливу на грошово-кредитний ринок” та розділів II і III Декрету Кабінету Міністрів України від 19 лютого 1993 року № 15-93 “Про систему валютного регулювання і валютного контролю” Правління Національного банку України постановляє:

1. Установити строком на шість місяців вимогу щодо обов’язкового продажу на міжбанківському валютному ринку України надходжень із-за меж України в іноземній валюті на користь фізичних осіб (резидентів та нерезидентів) у сумі, що дорівнює або перевищує в еквіваленті 150 000 гривень за місяць.

Вимога щодо обов’язкового продажу поширюється на надходження в іноземній валюті 1-ї групи Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 лютого 1998 року № 34 [у редакції постанови Правління Національного банку України від 02 жовтня 2002 року № 378, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 24 жовтня 2002 року за № 841/7129 (зі змінами)], та в російських рублях.

Уповноважений банк зобов’язаний попередньо зараховувати кошти, які надходять із-за меж України за переказами на користь фізичних осіб в іноземній валюті, на окремий аналітичний рахунок балансового рахунку 2909 “Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку” (далі – аналітичний рахунок).

Уповноважений банк зобов’язаний здійснити обов’язковий продаж надходжень в іноземній валюті згідно з вимогами цієї постанови:

без доручення клієнта;

не пізніше ніж на наступний робочий день після дня зарахування таких надходжень на аналітичний рахунок.

Уповноважений банк здійснює зарахування гривневого еквіваленту на поточний рахунок отримувача переказу не пізніше наступного робочого дня з дня здійснення обов’язкового продажу.

2. Унести до Правил здійснення за межі України та в Україні переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2007 року № 496, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 01 лютого 2008 року за № 74/14765, такі зміни:

2.1. Главу 1 після пункту 1.7 доповнити новим пунктом такого змісту:

“1.8. Виплата переказу (переказів), що надійшов (надійшли) в іноземній валюті з-за кордону на користь фізичної особи, у сумі, що дорівнює або перевищує в еквіваленті 150 000 гривень за місяць, здійснюється в гривнях і зараховується на поточний рахунок отримувача переказу (переказів)”.

У зв’язку з цим пункти 1.8 – 1.10 уважати відповідно пунктами 1.9 – 1.11.

2.2. Пункт 2.5 глави 2 виключити.

3. Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Щербакова О. А.), Юридичному департаменту (Новіков В. В.) подати цю постанову на державну реєстрацію до Міністерства юстиції України.

4. Прес-службі (Кутерещин О. Р.) забезпечити опублікування цієї постанови в газеті “Урядовий кур’єр” або “Голос України” протягом трьох днів після державної реєстрації цієї постанови в Міністерстві юстиції України.

5. Постанова набирає чинності через 10 днів з дня її офіційного опублікування і втрачає чинність через шість місяців з моменту набрання чинності.

Голова С. Г. Арбузов

==============================================================

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ

ЛИСТ

від 28.11.2012 р. N 29-209/11992

Роз’яснення щодо практичного застосування окремих вимог нормативно-правового акта Національного банку України

У зв’язку із запитами банків щодо деяких практичних аспектів виконання вимог постанови Правління Національного банку України від 16.11.2012 N 476 «Про порядок виплати переказів із-за кордону фізичним особам»1 (далі — Постанова) Національний банк України надає такі роз’яснення.

____________

1 зареєстрована в Міністерстві юстиції України 16.11.2012 за N 1922/22234.

1. Щодо необхідності зарахування надходжень із-за меж України на користь фізичних осіб на окремий аналітичний рахунок балансового рахунку 2909 «Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку» (далі — рахунок 2909).

Уповноважений банк незалежно від суми зобов’язаний попередньо зараховувати кошти, які надходять із-за меж України на користь фізичних осіб в іноземній валюті (в тому числі з використанням міжнародних систем переказу коштів), на рахунок 2909.

З метою здійснення контролю за розміром сум, що надходять протягом календарного місяця на користь фізичних осіб, банк у разі необхідності може відкривати рахунок 2909 кожному клієнту.

2. Щодо визначення суми продажу надходжень в іноземній валюті на користь фізичних осіб.

Розрахунок загальної суми надходжень із-за меж України в іноземній валюті на користь фізичних осіб здійснюється за календарний місяць.

Якщо сума переказу (переказів) за місяць не дорівнює і не перевищує в еквіваленті 150000 гривень, такий переказ (перекази) може бути виплачений клієнту готівкою або зарахований на його поточний рахунок в іноземній валюті.

Якщо сума переказу (переказів) дорівнює або перевищує в еквіваленті 150000 гривень за місяць, продажу підлягає сума перевищення. Уповноважений банк здійснює такий продаж за курсом, що склався на міжбанківському валютному ринку України на день продажу.

Банки зобов’язані здійснювати процедуру контролю за дотриманням клієнтами встановлених норм переказів коштів в режимі реального часу.

3. Щодо курсу, за яким здійснюється перерахунок суми переказу в іноземній валюті у гривневий еквівалент.

Відповідно до статті 533 Цивільного кодексу України, якщо в зобов’язанні визначено грошовий еквівалент в іноземній валюті, то сума, що підлягає сплаті в гривнях, визначається за офіційним курсом відповідної валюти на день платежу. Згідно з вищевикладеним перерахунок сум переказів, що надходять на користь фізичних осіб, здійснюється за офіційним курсом гривні до іноземних валют Національного банку України на день зарахування переказу на окремий аналітичний рахунок балансового рахунку 2909 «Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку».

Директор Генерального департаменту

грошово-кредитної політики

О. А. Щербакова

Переслать:
  • Facebook
  • Twitter
  • LiveJournal
  • Blogger
  • Одноклассники
  • Добавить ВКонтакте заметку об этой странице
  • Мой Мир
  • В закладки Google
  • Яндекс.Закладки
  • Memori.ru
  • Сто закладок
  • email
  • Add to favorites

Добавить комментарий